집 집 살 때 꼭 알아야 할 세금 3가지｜2025년 최신 부동산 세금 정리
집을 살 때 어떤 세금이 붙을까? 보유하고 있는 집에도 세금이 나올까? 팔 때는 얼마나 내야 할까?
이런 궁금증이 있으셨다면, 오늘 포스팅이 큰 도움이 될 거예요.
집을 살 때부터 팔 때까지 꼭 알아야 할 세금 3가지를 2025년 기준 최신 정보로 알기 쉽게 정리해 드립니다.
✅ 목차
1️⃣ 집을 살 때 내는 세금: 취득세
부동산을 내 이름으로 취득하면 반드시 취득세를 내야 합니다.
구매, 증여, 상속 등 모든 취득 방식에 적용되며, 경우에 따라 농어촌특별세와 지방교육세도 함께 부과됩니다.
📌 취득세율은 주택 수와 지역에 따라 다릅니다
💡 취득세 감면 혜택이 있는 경우
- 생애최초 주택 구입자
- 실거래가 12억 이하 → 최대 200만원 감면
- 전용 60㎡ 이하, 6억 이하(아파트 제외) → 최대 300만원 감면
- 전용 85㎡ 이하 주택 → 농어촌특별세 면제
📝 예시
서울 비조정지역에서 1 주택자가 9억 원 아파트를 산다면? → 취득세 약 23% (약 1800만-2700만원) 발생 가능!
2️⃣ 집을 가지고 있을 때 내는 세금: 재산세 + 종합부동산세(종부세)
📆 기준일은 매년 6월 1일
6월 1일 기준으로 집을 소유하고 있다면 재산세와 종부세 대상이 됩니다.
이는 매년 반복되는 세금이라, 집을 오래 보유할수록 누적 부담이 커져요.
🏡 재산세 계산법 (공시가격 기준)
💰 종합부동산세(종부세) 조건
- 공시가격 총합 12억 초과 (1세대 1주택 기준)
- 다주택자는 더 낮은 기준 & 높은 세율 적용
🔍 TIP
공시가격 13억짜리 1 주택자라면?
→ 1억 원 초과분(13억 - 12억)에 대해 종부세 부과!
3️⃣ 집을 팔 때 내는 세금: 양도소득세
집을 팔아서 차익이 발생하면 양도소득세를 내야 합니다.
특히 다주택자일수록 세율이 더 높고 조건이 까다롭습니다.
📌 양도차익에 따른 세율
✅ 양도세 면제 요건 (1세대 1 주택자)
- 2년 이상 보유
- 실거래가 12억 이하
→ 조건 충족 시 양도소득세 면제!
⚠️ 주의
- 일시적 2주택, 상속주택 등은 별도 규정 있음
- 비과세 받기 위해 타이밍 조절이 매우 중요
✅ 비과세란 무엇인가요?
비과세란,
국가에서 어떤 소득이나 재산에 대해 세금을 부과하지 않기로 정한 경우를 말합니다.
즉, 세금을 낼 대상이 되긴 하지만, 법에서 정해진 요건을 충족하면 그 세금을 내지 않아도 되는 제도예요.
🏡 부동산에서 비과세는 어떤 경우에 적용되나요?
특히 양도소득세(집 팔 때 내는 세금)에서
1세대 1 주택자에게 비과세 혜택이 주어지는 경우가 가장 대표적이에요.
📌 1세대 1 주택 양도소득세 비과세 조건 (2025년 기준)
집을 팔아서 얼마의 차익이 생기든, 양도소득세를 아예 내지 않아도 되는 것이에요.
💬 예시로 쉽게 이해해 볼까요?
- A씨는 5년 전 서울에 아파트를 한 채 구입했고, 다른 집은 없음 (1세대 1주택)
- 이 집을 최근에 10억 원에 팔았어요.
- 5년 전 구입가는 6억 원이었으니, 4억 원 이익 발생
- 그런데 1세대 1주택 + 2년 이상 보유 + 12억 이하에 양도했으므로
👉 양도소득세가 비과세, 즉 세금 0원
반면,
팔 때 금액이 13억 원이라면? → 비과세 불가, 세금 계산 후 일부 납부해야 해요.
❗ 비과세와 감면은 다릅니다!
- 비과세: 세금을 아예 안 냄
- 감면: 일부 금액을 깎아주는 것
예를 들어, 생애최초 주택구입자의 취득세 200만 원 감면은 "비과세"가 아니라 "감면"이에요.
🧾 4️⃣ 세금 줄이는 실전 팁 요약
✅ 마무리하며: 부동산 세금, 피할 수 없다면 제대로 알자!
부동산 관련 세금은 미리 알면 준비할 수 있고,
모르면 당하고 후회하게 되는 대표적인 사례입니다.
세금은 단순히 ‘돈을 더 내는 것’ 이상의 문제입니다.
어떤 시점에 사고팔 것인지, 어떤 주택을 선택할 것인지까지도
세금이 중요한 판단 기준이 됩니다.
📌 부동산을 사고팔 계획이 있다면,
적어도 취득세, 보유세, 양도세 구조 정도는 반드시 숙지하세요.
그리고 필요한 경우에는 세무 전문가 상담을 받아 시뮬레이션을 돌려보는 것도 추천드립니다.